Wer?

• Mag. Sonja Mazanec, geboren im Burgenland und wohnhaft in Wien
• Magistra der BWL und Doktoratsstudium der Wirtschaftswissenschaften
• Real Estate Asset Management and Controlling, Uniqa Real Estate
• Fondsmanagerin “Erste Responsible Bond Emerging Market”, Erste Group
• Lead Portfolio Manager, Global Asset Allocation, Flick Family Office
• Chief Investment Officer&Partner, Venture Capital, Falkensteiner
• Head of Impact Investments, Venture Capital & Global Asset Allocation, ​Scheuch Family Foundation, Scheuch Impact

--> Theoretische und praktische Erfahrung mit ALLEN Assetklassen, 20 Jahre

...und 3 Jahre Erfahrung mit meinem Sohn Luis :)

WARUM?

Seit 2021 bin ich glückliche Mama. Im Kindergarten habe ich viele Mütter ​kennengelernt, die mich aufgrund meines Berufes um Hilfe bei ihren ​Investments baten. Es hat mir großen Spaß gemacht, den Mamas Tausende ​von Euros zu ersparen und es liegt mir wirklich am Herzen, Frauen und dabei ​vor allem Mütter, auf dem Weg zu einer optimalen Altersvorsorge und zur ​idealen Vorsorge für ihr Kind zu helfen. Und da ich weiß, wie wenig Zeit ​Mütter haben, erfolgt die Beratung in effizienter Art und Weise. Nach nur ​ein paar Stunden, wisst ihr, was ihr Tun müsst und fühlt euch auch damit ​wohl, weil ihr versteht, was ihr tut und warum es Sinn macht.

Grundlagen des Investieren - Alles was du dir überlegen solltest

Ich erkläre Dir, grundlegende Dinge zur Funktionalität und zu den Produkten am Kapitalmarkt. Ich zeige Dir Strategien für dich und Dein Kind und wir gehen auf Fragen ein, die du dir stellen musst um ein optimales Portfolio zu gestalten. Im Anschluss an dieses Video, weißt du, wie du dein Portfolio gestalten und welche Rendite und Schwankungsbreite du erwarten kannst.

Wo finde ich passende investmentmöglichkeiten und worauf muss ich achten?

Wir nutzen eine Informationsplattform um uns über Investmentmöglichkeiten zu informieren. Gemeinsam setzen wir entsprechende Filter und ich erkläre Dir, was sie bedeuten. Am Ende dieser Einheit kannst du shoppen gehen und aus all jenen ETF wählen, die für dein Portfolio am sinnvollsten sind.

Und los geht’s, Wir setzen ein Portfolio auf

Von der Theorie in die Praxis. Ich ​zeige euch, wie ihr ein Konto bei ​einem Online Broker anlegt. Gehe ​auch darauf ein, was bei der ​Auswahl des Online Brokers ​wichtig ist und führe mit euch ​gemeinsam einen Trade durch. ​Zudem zeige ich euch, wie ihr eure ​Investitionen weiter betreut und ​spreche darüber, was es steuerlich ​zu beachten gibt.

COFFEE-DATE

Egal ob du bereits Erfahrungen ​mit Investments hast, oder nicht: ​Bei einem gemütlichen Kaffee, ​virtuell oder persönlich, lernen wir ​uns ganz unkompliziert und ​ungezwungen kennen. Dabei ​sprechen wir über dich, mich und ​darüber, ob es für uns beide Sinn ​macht, zusammenzuarbeiten. Sinn ​macht es für uns beide nur, wenn ​du realistische Vorstellungen vom ​Finanzmarkt hast und insofern ​keine Renditen in drei-stelliger ​Höhe erwartest. Damit kann ich ​nämlich nicht dienen, andere aber ​auch nicht, die behaupten es bloß ​;-)

Dauer: 30-60 Minuten

Kosten: kostenlos

Themen: Abklärung von erwarteten ​Renditen, Risikoeinstellung, ​persönliche Werte / Nachhaltigkeit

Lass uns gleich

einen Termin ausmachen:

Better&together

Im Nachgang zu unserem Coffee-​Date habe ich eine Idee, was du mit ​deinen Investitionen erreichen willst ​und bereite dein persönliches ​Investment Policy Statement vor, ​das wir folgend gemeinsam ​präzisieren. Es geht darum deine ​Wünsche und Anforderungen an ​dein Portfolio kostengünstig, ​professionell und zielführend ​umsetzen. Wir diskutieren ​mögliche Strategien für dich und ​dein Kind und achten darauf, dass ​keine deiner Fragen unbeantwortet ​bleibt. Dein Selbstbewusstsein und ​Wohlbefinden hinsichtlich deiner ​Investmentstrategie wird hier ​gestärkt: du weißt danach was du ​willst und wie du es bekommst.

Dauer: nach Bedarf und Vereinbarung

Kosten: individuell, nach Absprache*

Themen: Erarbeitung einer ​individuellen, strategischen ​Investmentstrategie und Darlegung der ​Umsetzungsmöglichkeiten

Auf den Pun

Hast du noch offene Fragen? ​Oder möchtest du zumindest ​einmal im Jahr mit mir durch dein ​Portfolio gehen? Hast du eine ​Investmentmöglichkeit auf den ​Tisch bekommen und möchtest ​diese besprechen? Oder möchtest ​du deine Investmentstrategie ​erweitern? Neue Fonds, ETF oder ​Assetklassen miteinbeziehen?

Diese Sessions sind für dich und ​deine Fragen da. Egal, worum es ​geht. Ich möchte sichergehen, ​dass du dich sicher fühlst, weil du ​weißt, dass du eine Partnerin an ​deiner Seite hast, die dich in deiner ​Entscheidungsfindung ​unterstützt. Sowohl validierend, als ​auch hinterfragend.

Dauer: 50Min pro Einheit

Kosten: individuell, nach Absprache*

Themen: individuell

Mama von Noah und Amelie, Anwältin (37, 8, 3)

Sonja hat mir geholfen mein Portfolio komplett neu aufzusetzen. Jetzt verstehe ich, was ich tue und spare zudem ordentlich an Gebühren. Ich habe gar nicht gemerkt, wie ich regelrecht angezockt wurde. Ich bin froh, dass ich die Beratung in Anspruch genommen habe und die Kinder sicher auch, wenn sie dann 18 sind und ich Ihnen Ihr Erspartes, erfolgreich investiertes Geld überweise. Da kriegen sie dann wahrscheinlich um einiges mehr, als hätte Mama alleine weitergemacht.

Mama von Hannah, Oma von Jule, Pensionistin (67, 45, 18)

Ich wollte mein Geld nicht mehr auf dem Konto rumliegen haben, ohne Zinsen. Den Bankberatern habe ich nie getraut. Sonja hat mir gezeigt, wie ich am Kapitalmarkt aktiv sein kann. Ich habe nicht nur für meine kleine Jule sicher veranlagt, ich habe nun auch große Freude Aktien zu kaufen und verkaufen und habe in ein Start-Up im Energiebereich investiert. Es macht mit große Freunde als Business Angel zu agieren und Sonja an meiner Seite zu wissen, gibt mir Stärke, denn sie stellt die richtigen Fragen.

Mama von Julian & Lena, Autorin (45, 9, 2)

Ich habe mich nie getraut in irgendetwas zu investieren. Das Geld, das meine Kinder immer wieder zugesteckt bekamen, habe ich einfach auf ein Sparkonto gepackt. Das war allerdings die meiste Zeit nicht verzinst. Die hohe Inflation hat mich wachgerüttelt und mir gezeigt, dass investieren keine Option, sondern eine Verpflichtung ist, die ich selbstverständlich auch gegenüber meiner Kinder habe. Sonja hat mir geholfen das Geld der Kinder plus monatlich 50 Euro anzulegen. Und zwar so, dass ich mich dabei wohl fühle.

Unabhängigkeit

Die meisten Vermögensberater ​arbeiten unter einem Dach. Dieses ​Dach profitiert von Provisionen, ​die sie je nach Produkt verdienen. ​Diese können 50% der ​Managementgebühr betragen. ​Dadurch können ​Interessenskonflikte entstehen, da ​es attraktiver ist, Fonds mit ​höheren Gebühren zu verkaufen. ​Die Vermögensberatung ist also ​nach außen gratis, tatsächlich aber ​können hohe jährliche Kosten der ​Veranlagung entstehen.

too good to be true

Es ist ein wesentlicher Grundsatz, ​das alles, was sich zu ​vielversprechend anhört, auch zu ​viel verspricht. Keep it plain and ​simple! Verwende Strategien, die ​du auch deinem Kind erklären ​könntest. Sei dir der Risiken deiner ​Entscheidungen bewusst. Verteile ​dein Vermögen auf verschiedene ​Assetklassen und diversifiziere ​auch in diesen. Und vergiss nie: ​andere erzählen dir meist nur die ​positiven Entwicklungen ihrer ​Investments ;-)

und…

Die Inhalte auf dieser Website dienen Informationszwecken, sind unverbindlich und stellen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf dar. Jede Anlageentscheidung bedarf der individuellen Abstimmung auf die persönlichen Verhältnisse (z.B. Risikobereitschaft) des Anlegers und muss daher in entsprechendem Rahmen stattfinden.